【线上分享会】绿色及可持续金融系列论坛2022年度第十一期“推绿助蓝,探索银行保险业高质量发展新机遇——绿色及可持续金融培训”成功举办

December 20, 2022

绿色及可持续金融系列论坛2022年度第十一期“推绿助蓝,探索银行保险业高质量发展新机遇——绿色及可持续金融培训”成功举办


为深入贯彻落实党的二十大精神,助推深圳银行保险业金融机构准确贯彻落实绿色发展理念,建立适应可持续发展的现代金融企业制度,打造具有竞争力的产品服务体系,“推绿助蓝,探索银行保险业高质量发展新机遇——绿色及可持续金融培训“于2022年12月20日在福田区国银金融中心大厦举行。


本次培训由中国银行保险监督管理委员会深圳监管局与深圳市地方金融监督管理局主办,深圳市绿色金融协会、深圳市银行业协会以及深圳市保险同业公会承办。针对辖区内银行业保险业全行业,邀请国际组织、国家及深圳金融监管部门的领导专家以及金融机构的一线从业者,为大家介绍分享目前国内外绿色及可持续金融的前沿进展、最新政策要求及创新案例实践。


中国银行保险监督管理委员会深圳监管局党委委员、副局长陈飞鸿 ,深圳市地方金融监督管理局党组成员、副局长王新东出席培训并致辞。联合国环境规划署金融倡议组织(UNEP FI)亚太区负责人Nirnita Talukdar,联合国环境规划署金融倡议组织(UNEP FI)中国顾问、中国责任投资论坛(China SIF)理事长郭沛源,中国银行保险监督管理委员会政策研究局一级巡视员叶燕斐,中国银行保险监督管理委员会深圳监管局自贸区监管处处长张传忠作专题培训。兴业银行深圳分行、上海浦东发展银行深圳分行、国任财产保险股份有限公司、中国财产再保险有限责任公司深圳分公司、国银金融租赁股份有限公司、华润深国投信托有限公司、深圳能源财务有限公司等机构代表分享了各自在绿色及可持续金融领域的创新实践案例。来自深圳市各金融机构的近655位代表及33000余位线上观众通过中国基金报和深圳市绿色金融协会小鹅通直播平台参与了本次论坛。培训由深圳市绿色金融协会战略研究部主任孙旭主持。


绿色及可持续金融系列论坛2022年度第十一期“推绿助蓝,探索银行保险业高质量发展新机遇——绿色及可持续金融培训”成功举办


陈飞鸿副局长在致辞中表示,深圳银保监局认真贯彻落实党中央、国务院的决策部署和银保监会的工作要求,将推动绿色金融发展作为服务经济社会高质量发展的重点举措,加强与政府相关部门的工作联动,不断优化绿色金融政策环境。持续推动《绿金条例》落地实施,联合市金融局、人民银行深圳中支、市证监局出台《深圳市金融机构环境信息披露指引》,先后两批认定21家绿色金融专营机构。指导辖内银行保险机构创新绿色金融业务模式,落地全国首单标准化、规范化的绿色担保品质押存放业务,签发国内首单“碳抵消保险”,落地粤港澳大湾区首笔碳配额质押贷款保证保险,保险公司、信托机构积极投资清洁能源、节能环保产业和绿色资管产品,支持绿色低碳发展。深圳银保监局还积极探索绿色金融在海洋领域的衍生与拓展,今年11月联合人民银行深圳中支、市规自局、市金融局,在全国率先出台《深圳银行业保险业推动蓝色金融发展的指导意见》,动员和激励银行业保险业将更多金融资源投入到海洋产业,推动海洋经济可持续发展,助力深圳全球海洋中心城市建设。截至2022年11月末,辖内银行业金融机构绿色信贷余额5423亿元,较年初增长35.7%,较各项贷款增速高出28.2个百分点。环境污染强制责任保险签单企业942家,签单保费2249万元,保险金额28.8亿元,均居全省、全国前列。2014年以来,深圳巨灾保险累计赔付2133万元,较好地起到了风险“缓冲垫”和社会“稳定器”的作用。


陈飞鸿副局长提出工作要求,一是完善制度体系建设,无论是深圳市《绿金条例》还是银保监会《银行业保险业绿色金融指引》都对机构建立绿色金融的制度和组织管理体系提出了明确要求。这是一项涉及机构全条线全业务流程的整体性工作,绿色金融指引过渡期已经过半,希望各机构抓住剩下半年的关键期,科学谋划,加快行动,抓好落实,按时满足监管要求;二是强化绿色金融统计,绿色金融统计既是机构信息披露的基础,也是监管开展绿色金融监督评价和政府给与适当政策支持激励的基础。各机构要强化绿色金融特别是绿色保险业务的数据治理,建立健全对绿色金融产品、绿色产业客户和绿色金融标的的识别及管理机制,确保数据真实完整准确;三是履行环境信息披露义务,自明年1月1日起,将有更多资产规模达到《绿金条例》要求的银行和机构投资者需要按照类别披露环境信息,这是一项法定的强制性披露义务,条例有对应的罚则,深圳银保监局也将把披露情况纳入绿色金融评估中,希望相关银行保险机构高度重视;四是创新绿色金融产品与服务,绿色金融大有可为,也是深圳“双改示范”中一项有标志性示范意义的工作,希望银行保险机构紧密结合深圳市绿色低碳发展规划,进一步创新绿色金融产品和服务,同时,积极配合深圳海洋中心城市建设战略,争取在蓝色金融创新上实现突破。


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王新东副局长在致辞中表示,自《深圳经济特区绿色金融条例》实施以来,市地方金融局与深圳银保监局、人行深圳中心支行等部门在绿色金融制度标准建设、绿色金融专营机构、金融机构环境信息披露、绿色金融产品服务创新、大湾区绿色金融合作等方面做出了大量工作,取得了有目共睹的成绩。截至2022年三季度末,绿色贷款余额6027.4亿元(人行口径),同比增长43.8%;辖内16家企业发行绿色债券35只,发行规模398.8亿元,同比增长155.7%。


王新东副局长表示,2023年,市地方金融局将与一行两局等金融监管部门和各产业主管部门等通力合作、持续发力,共同谋划我市绿色金融行业的健康有序发展;与市场机构、协会组织等协同合作、蓄力奋进,向更高的目标迈进。一是深入推进银行业绿色金融专营机构建设,探索保险、基金、证券等非银业态的绿色金融专营体系建设机制;二是落实强制披露主体的环境信息披露工作,逐步扩大碳足迹披露范围;三是发挥金融科技对绿色金融发展的支撑作用,应用推广我市绿色金融公共服务平台;四是探索实践绿色金融与转型金融、蓝色金融、生物多样性等领域的协同发展,推进融资模式和产品服务创新;五是持续加强绿色金融人才培养和能力建设,积极参与大湾区和国际绿色金融交流合作。


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联合国环境规划署金融倡议(UNEP FI)亚太区负责人Nirnita Talukdar和联合国环境规划署金融倡议(UNEP FI)中国顾问、中国责任投资论坛(China SIF)理事长郭沛源作了《国际金融组织绿色及可持续金融创新与发展》专题培训。Nirnita Talukdar女士表示,联合国环境规划署金融倡议是由联合国与金融机构组成的伙伴网络,致力于实现联合国可持续发展目标和巴黎协定。经过30年的发展,已有资产超过100万亿美元的450家银行、保险等金融机构加入。2006年,UNEP FI和与联合国全球契约组织首倡ESG理念,呼吁金融机构承担环境责任和社会责任,发起了《负责任投资原则(PRI)》;六年之后的2012,UNEP FI又发起了《可持续保险原则(PSI)》;此后,UNEP FI还发起了《负责任银行原则(PRB)》及金融机构净零联盟。Nirnita Talukdar女士表示,多年来,UNEP FI已见证许多领域的发展,也在实施可持续金融的能力建设项目,为赋能更加环境友好和可持续的金融行业继续努力。


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郭沛源理事长从发起背景、具体要求以及签署机构现状具体介绍了联合国促进绿色与可持续金融的三项原则和倡议:可持续保险原则(PSI)、负责任银行原则(PRB)及可持续蓝色经济金融倡议。郭沛源理事长表示,签署和加入联合国框架下的原则和倡议,可以给金融机构带来众多价值,一是提升品牌影响力,彰显金融机构的承诺;二是对标管理,对照相关原则对提升金融机构的ESG和可持续发展管理水平大有帮助;三是可以开展广泛的同业交流,学习和分享良好实践,这也是UNEP FI开展工作的一个很重要的特征;最后是可以更深度地参与国际合作。在当前国际环境下,中国金融机构有必要更积极地参与联合国框架下的国际合作,发出中国金融业的声音,讲好绿色金融的中国故事。


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为引导银行保险业发展绿色金融,强化绿色发展的政策保障,银保监会于2022年6月印发了《银行业保险业绿色金融指引》(以下简称《指引》),要求银行保险机构从战略高度推进绿色金融,并从目标设定、组织架构搭建、业务流程的ESG整合、内控管理及信息披露等方面对金融机构提出了全新的要求。中国银行保险监督管理委员会政策研究局一级巡视员叶燕斐围绕绿色金融的概念范畴、金融机构运营及投融资活动的降碳减排、ESG影响及评价机制建设、ESG相关的申诉及回应机制、风险管理、能力建设等方面对《银行业保险业绿色金融指引》进行了深入解读。他表示,《银行业保险业绿色金融指引》是中国银保监会作为监管部门发布的第三个指引,与2007年发布的《节能减排授信工作指导意见》及2012年发布的《绿色信贷指引》一脉相承。《指引》是一个纲领性文件,对银行业保险业机构推动绿色金融发展提出了系统而全面的要求,对提升金融机构自身及利益相关方(客户)的可持续发展具有里程碑式的意义。《指引》在原有的环境(E)与社会(S)因素基础上,首次纳入了治理(G)维度,提出了全面的环境、社会及治理(ESG)风险概念。《指引》要求银保机构将ESG纳入全面风险管理流程,建立负面清单制度并开展压力测试。这说明了监管部门对ESG风险关注的不断提高,同时这些要求也可以促进银行更加全面的评估客户的非财务表现,为决策提供了更加有力的依据。


叶燕斐巡视员表示,金融机构只有将战略业务规划与国家及全球发展方向保持一致,搭建起适配双碳战略、可持续发展的组织、制度、产品及人才体系,才能实现自身商业的可持续发展。


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中国银行保险监督管理委员会深圳监管局自贸区监管处张传忠处长作了题为“《深圳银行业保险业推动蓝色金融发展的指导意见》解读”的专题培训。张传忠处长介绍了蓝色金融及国内外实践和深圳蓝色金融发展现状,从定义标准有待统一明确、银行保险机构主体作用有待激发、外部环境有待改善等要点分析了蓝色金融存在的问题和困难,重点讲解了《深圳银行业保险业推动蓝色金融发展的指导意见》(以下简称“《指导意见》”)的背景、特点和主要内容。他表示,出台《指导意见》,是贯彻落实党中央、国务院决策部署和银保监会,和深圳市的工作要求,是推动经济高质量发展的现实需要,也是市银保监局金融创新咨询委员会和金融创新监管委员会联合调研成果。具有全国率先发布、突出深圳特色、多部门协同发力,和广泛吸纳现有政策和各方意见等特点。


张传忠处长表示,《指导意见》以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,坚持“先行先试,创新发展”、“生态优先,绿色发展”、“市场运作,协同发展”、“风险防控,稳健发展”。力争到2025年,基本形成组织多元、产品丰富、政策有力、市场高效的银行业保险业蓝色金融服务体系;蓝色信贷、蓝色保险规模持续快速增长,蓝色金融产品和服务模式创新不断涌现,形成一批可复制可推广的经验做法,打造蓝色金融创新发展深圳样本。一是支持产业转型升级、支持海洋生态环境建设,聚焦重点领域,推动蓝色金融可持续发展;二是完善创新机制、创新信贷产品、创新保险产品、创新融资渠道,健全服务体系,引领蓝色金融创新发展;三是强化金融科技赋能、建立统计和评价机制、加强风险管控,提升管理水平,促进蓝色金融稳健发展;四是推动各方协同发力、用好结构性货币政策工具、强化行业合作、开展宣传交流,构建良好生态,保障蓝色金融协调发展。


在深圳市银行业保险业绿色及可持续金融优秀案例分享环节,来自银行、保险、金融租赁、信托、财务公司等业态的金融机构代表分享了各自机构在绿色金融、蓝色金融领域的案例实践。


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兴业银行深圳分行绿色金融部产品经理韦相珍作了《护“蓝”增“绿”兴业银行助力海洋经济可持续发展》案例分享。重点介绍了兴业银行承销全球首单非金融企业蓝色债券,以及兴业银行首笔海洋牧场项目贷款。她表示,兴业银行主承销了青岛水务集团海水淡化项目蓝色中期票据,是全球首单非金融企业蓝色债券、全国首单蓝色债券;同时,兴业银行也参与了招商局通商融资租赁有限公司2022年面向专业投资者公开发行绿色公司债券和深圳市离岸人民币地方政府债券。近期,兴业银行又成功为某海洋科技有限公司三文鱼产业科创基地一期项目发放首笔贷款,是兴业银行系统内首笔海洋牧场项目贷款,对推动海洋牧场及海洋经济业务合作具有重要示范意义。


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上海浦东发展银行深圳分行绿色金融部高级经理陈思作了《创新碳减排产品 浦发银行深圳分行助力“碳”路未来》案例分享。围绕破解低碳技术研发资金难题、传统企业绿色转型成本难题和有效推动绿色低碳新技术、新业态、新模式蓬勃发展等要点,介绍了浦发银行深圳分行碳贷款、碳债券、碳结算、碳顾问等一站式综合服务,碳资产组合质押贷款、碳中和挂钩贷款、碳资产债券等首单金融创新业务,以及全力推动人民银行碳减排支持工具的运用。她表示,截至2022年6月末,浦发银行累计向100个项目发放碳减排贷款182亿元,带动年度碳减排量223万吨,位列股份制银行前列,并于2022年7月落地国内首单基于CCER减排量交易协议的融资业务。


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国任财产保险股份有限公司科技保险事业部科保业务部负责人闫学治作了《绿色建筑全生命周期“碳达标 碳维持 碳恢复 碳补偿”保险解决方案》案例分享。梳理了绿色建筑评价标准、国内绿色建筑保险区域性规划、绿色建筑金融市场参与主体和需求分析、绿色建筑全生命周期保险产品体系,以及绿色建筑保险重点产品,并重点讲解了国任保险针对绿色建筑全生命周期的保险保障需求初步搭建的“保险+科技+服务”的解决方案。他表示,国任保险通过专业第三方的科技力量,为绿色建筑提供了设计诊断、施工监理、固废处理、运营维护、改造提升等全方位的“碳达标、碳维持、碳恢复、碳补偿”服务。


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中国财产再保险有限责任公司深圳分公司助理承保师杜康作了《移动机器人保险创新》案例分享。详细介绍了工业移动机器人行业发展、移动机器人保险开发背景、保险方案设计、保险承保指引,以及市场拓展。他表示,目前移动机器人保险市场一片蓝海,2021年中国移动机器人销售额126亿,按费率千分之五估算,保费规模约6000万。这还仅是增量市场保费,假设2021年之前存量市场为0,按保费年均增速30%计算,2025年中国移动机器人保险保费规模将达到5.5亿。中再产险创新产品落地开创机器人专属保险先河,引起机器人行业、媒体、直保公司广泛关注;同时开拓“再保打头,直保落地”展业模式,贯彻协同发展理念,与网络保险项目组、知识产权保险项目组密切合作,形成以客户需求为联系纽带的综合金融服务方案,更好地服务移动机器人行业,也使得保险公司获得更多业务机会。


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国银金融租赁股份有限公司新能源与装备事业部董事刘大伟以“贵港市高传风力发电有限责任公司60MW风电直租项目”为例,作了《新能源电站新建项目与融资租赁实践》案例分享。他介绍,该项目租赁物为60MW风电设备(18台风机和18套塔筒),项目总投资4.7亿元,上网电价为当地脱硫燃煤标杆电价0.4207元/度,预计发电小时数为2567小时/年。本融资租赁项目的融资金额为3.015亿元,租赁期限为14年,资金主要用于购买相关风电设备。还款方式为第一年每期按季偿还10万本金,第二年每期按季偿还25万元本金,之后12年按季等额本金还款。本项目于2021年12月通过国银金租评审会,并于2021年12月至2022年9月期间分批次放款。融资资金有效地支持承租人完成了风电电站的建设:项目电站已于2022年9月完工并网发电,目前运营状况良好,发电量超预期。


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华润深国投信托有限公司华南区域总部结构金融业务副总监马占树作了《华润信托绿色金融服务信托实践概述》案例分享。分析了传统信贷交易结构的不足,介绍了华润信托的融资租赁股权财产权单一信托的方案优势,一是将优质资产和上层股东隔离,保护资产;二是如果项目公司违约,可以快速处置项目公司资产;三是较股权质押而言,债权人对项目公司的控制力强。他表示,该信托结构非常适用于新能源、环保水务和房地产等项目公司独立运营、现金流稳定、易于处置的行业。


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深圳能源财务有限公司资金部经理李佳璇作了《“绿票通”业务创新助力绿色金融服务实体产业》案例分享。2020年7月,深圳能源财务公司取得“绿票通”承办资质,2020年底正式打通了“绿票通”再贴现业务通道。截止2022年11月末,深圳能源财务公司为成员企业开立电票金额合计约36亿元,共计677笔,以电票期限壹年为例可为成员企业减少贷款利息支出约8000万元;“绿票通”再贴现金额合计约30亿元,以电票期限一年为例可为集团节约融资成本约2000万元。未来,深圳能源财务公司将协助政府建设绿色金融统计信息系统及绿色金融数据大平台;参与金融机构环境信息披露;促进金融服务绿色实体产业,提升绿色金融效率和水平,以创新产品与专业服务打造成为全国绿色金融示范企业。


本次培训充分考虑我市银行业保险业绿色金融体系发展过程中的能力建设需求,紧密结合绿色及可持续金融的最新动态,精心制定培训主题,多层次、多角度、全方位普及绿色金融专业知识,深入探索深圳银行保险业高质量发展。参训学员认真听讲,积极思考,纷纷表示会后将把学习成果转化为绿色金融的业务实践,为助力我市实现绿色低碳和高质量发展贡献金融力量。


【课程地址】

https://wor.h5.xeknow.com/sl/SMmCk